Der Weg zur passenden Berufsunfähigkeitsversicherung
Vielen Dank für Ihr Interesse an einer Beratung zur Berufsunfähigkeitsversicherung. Nachdem die EU und der Gesetzgeber die Vorgaben zum Datenschutz erneut verändert haben, möchte ich Ihnen hier zunächst einige wichtige Informationen geben und biete Ihnen entsprechende Möglichkeiten zum Download an.
Weiterhin stehen Ihnen folgende Informationen zur Verfügung, welche Sie teilweise als pdf Datei direkt herunterladen können.
Nachdem Sie nun wissen wer ich bin und was genau ich tue, hier noch der Hinweis auf meine Philosphie in der Beratung und die Antworten auf Fragen wie “Was machen Sie anders?”
Wie bereits unter dem Menüpunkt Auswahlkriterien Ihrer Berufsunfähigkeitsversicherng erklärt, es gibt so viele verschiedene Punkte, welche bei der Auswahl des passenden Tarifes und der passenden Gesellschaft in der Arbeitskraftabsicherung eine Rolle spielen (sollten). Hier finden Sie eine kurze Zusammenfassung, wie der Beratungsablauf bei mir üblicherweise aussieht.
Entscheidungsrelevante Informationen sammeln
Das Einkommen, auch oder gerade im Fall des Verlustes der eigenen Arbeitskraft, sicher alle weiteren Planungen Ihres Lebens ab. In vielen Beiträgen zur Auswahl passender Produkte geht es immer zuerst um die Frage: “Was muss an Geld in jedem Fall da sein”. Glauben Sie mir, es ist (sehr) viel zu lesen, viel “Kleingedrucktes” und vieles von dem Sie bisher vielleicht gar nicht wussten dass es das gibt. Doch gerade das ist der Sinn der Beratung zur Berufsunfähigkeitsversicherung, Sie sollen und müssen verstehen was genau sie kaufen. Es geht nicht darum bunten Prospekten zu glauben, es geht auch nicht darum zu sehen was ein Tarif alles kann. Einschränkungen in Tarifen, Beschränkungen der Leistung, des Endalters oder anderer Punkte sind richtig und wichtig um einen Schutz bezahlbar zu halten, nur kennen müssen Sie diese, vor Abschluss!
Bedarf bestimmen – Das sind “Ihre Aufgaben”
Nun, wo klar ist was Sie an Leistungen gern hätten (ungeachtet der Frage ob es das überhaupt so gibt), gilt es diese “zu Papier” zu bringen. Daher hier einige “Arbeitsschritte”:
- Lesen Sie sich die Auswahlkriterien zur Berufsunfähigkeitsversicherung genau durch
- Informieren Sie sich über die Möglichkeiten, Zusatzbausteine und die generelle Wirkweise einer solchen Absicherung in meinem “Leitfaden zur Berufsunfähigkeitsversicherung“
Ziele und Wünsche festlegen
- Laden Sie sich bitte meinen –> Kriterienfragebogen herunter und speichern den lokal auf Ihrem Computer. Alternativ können Sie auch gern den neuen und interaktiven Onlinefragebogen nutzen, welchen ich Ihnen gern zusende.
Krankenakte besorgen, Krankenkasse anschreiben
Für die spätere Ausschreibung und Antragstellung sind saubere Gesundheitsangaben unerlässlich. Daher sollten Sie schon vorsorglich einmal:
- Patientenquittungen bei der Krankenkasse einsehen/ anfordern und die Angaben dort kritisch überprüfen
- Bei Ihrem Hausarzt eine Kopie der Krankenakte anfordern
Eine Prüfung der gesundheitlichen Voraussetzungen für die Beantragung der Berufsunfähigkeitsversicherung erfolgt generell über Ausschreibungen und anonyme Voranfragen. Dieser Weg ist elementar.
Nach Erhalt des Fragebogens (online, per Mail, Fax) vereinbaren wir dann einen ersten telefonischen Beratungstermin.
Erst nachdem wir gemeinsam dort weitere Fragen besprochen haben, erst dann ist es sinnvoll weiter zu schauen. Dazu gehören Gedanken zur Berufsunfähigkeitsabsicherung generell, zur Lebensplanung und weiteren Voraussetzungen.